Compañía Nacional de Seguros de Vida del Patrimonio - National Heritage Life Insurance Company
National Heritage Life Insurance Company (NHLC) era una compañía de seguros con sede en Orlando, Florida . Se derrumbó como resultado de un plan de fraude y fue liquidado en 1995. Se cree que ha sido la mayor quiebra de una compañía de seguros causada por actos delictivos en la historia de Estados Unidos, lo que resultó en pérdidas por $ 450 millones.
Fondo
National Heritage, entonces propiedad de Lifeco Investment Group, vendía principalmente seguros de vida universal y otros productos de seguros de vida y anualidades , principalmente en Florida. A fines de la década de 1980, la empresa tenía problemas financieros y en 1989 sufrió una disminución del 34% en los ingresos y reportó una pérdida operativa considerable. En 1990, el Departamento de Seguros de Delaware amenazó con cerrar la empresa si no obtenía capital adicional. Un grupo de inversión llamado Tri-Athlantic Holdings, operado por David Davies, Lambert Aloisi y Patrick Smythe, ofreció $ 4 millones a cambio de una participación mayoritaria en Lifeco y National Heritage. Esto fue aceptado.
Esquema de fraude
Lifeco no sabía que Tri-Atlantic Holdings no tenía 4 millones de dólares. En cambio, emitieron un cheque y lo cubrieron con una serie de transacciones similares a un esquema de check-kiting . Esta serie de transacciones redujo los activos de National Life en $ 3 millones. Un abogado llamado Michael Blutrich luego se involucró en el plan. Blutrich era propietario del club de striptease Scores en Manhattan, que entonces estaba controlado por la familia Gambino Mafia . Blutrich fue abogado externo de National Heritage y más tarde se convirtió en testigo del gobierno que admitió su papel en el fraude.
Sholam Weiss conoció a Blutrich y su socio Lyle K. Pfeffer, y se involucró en el fraude en 1992. Después de tomar el control en 1993, Weiss y otros compraron acciones e hipotecas sin valor en una serie de acuerdos que drenaron a la aseguradora de cientos de millones. de dólares. Gran parte del dinero desapareció y millones se destinaron a cuentas controladas por Weiss. La gran participación de los abogados, que comprendían una cuarta parte de las personas finalmente condenadas, ayudó a los conspiradores a mantener en secreto el fraude.
National Life tenía unos 35.000 clientes, de los cuales unos 10.500 vivían en Florida. Muchos perdieron los ahorros de toda su vida como resultado del fraude, aunque varios fondos de garantía reembolsaron a los titulares de pólizas y anualidades alrededor de $ 420 millones. Casi todas las pólizas fueron adquiridas por Metropolitan Life Insurance Co. Aunque los asegurados pudieron recuperar en gran medida sus fondos, la demora causó dificultades a algunos como resultado de la demora involucrada.
Secuelas
En 1994, el Departamento de Seguros de Delaware colocó a la empresa en suspensión de pagos . Fue liquidado en 1995.
Weiss fue juzgado por múltiples delitos graves y huyó del país mientras el jurado deliberaba. En noviembre de 1999, fue declarado culpable en rebeldía y condenado a 845 años de prisión. Además de Weiss, otros 15 acusados se declararon culpables o fueron condenados en el caso de fraude cuando fue sentenciado, y varios estaban cumpliendo largas penas de prisión.
Mientras huía, Weiss viajó a Israel, Europa y Sudamérica, viviendo de manera extravagante y gastando dinero en cenas elegantes, juegos de azar y prostitución. Fue detenido en Viena y extraditado a los Estados Unidos en 2002. En ese momento, el FBI creía que Weiss tenía el control de $ 225 millones a $ 250 millones robados de National Life.
Se cree que el colapso financiero de National Heritage fue la mayor falla de seguro causada por el crimen en la historia. La sentencia impuesta a Weiss por su papel en el esquema, 845 años, fue la más larga por un crimen de cuello blanco en los Estados Unidos. La sentencia de Weiss fue conmutada por el presidente Donald Trump el 19 de enero de 2021.