Raymond James Financial - Raymond James Financial

Raymond James Financial, Inc.
Escribe Público
NYSEComponente RJF
S&P 500
Industria Servicios de inversión
Fundado 1962 ; Hace 59 años ( 1962 )
Fundador Robert James
Sede ,
Estados Unidos
Gente clave
Servicios La banca minorista , banca comercial , seguros , banca de inversión , hipotecas , banca privada , de capital privado , gestión de patrimonio , tarjetas de crédito , análisis financiero
Ingresos Incrementar$ 7,99 mil millones de dólares (2020)
Incrementar$ 818 millones de dólares (2020)
Número de empleados
18,910 (2020)
Sitio web www .raymondjames .com

Raymond James Financial es un banco de inversión independiente y multinacional estadounidense y una compañía de servicios financieros que brinda servicios financieros a individuos, corporaciones y municipios a través de sus compañías subsidiarias que se dedican principalmente a la planificación financiera y de inversiones , además de la banca de inversión y la gestión de activos . Raymond James Financial es una de las instituciones bancarias más grandes de los Estados Unidos. La sede corporativa se encuentra en St. Petersburg, Florida .

Historia

Raymond James se fundó en 1962 cuando el corredor de San Petersburgo, Robert James , formó Robert A. James Investments. En 1964, se fusionó con Raymond & Associates, fundada por Edward Raymond en 1963, para formar Raymond James & Associates. El hijo de Robert James, Tom James , se incorporó en 1966 y asumió el liderazgo de la empresa en 1970. La empresa planeaba salir a bolsa en 1969, pero las condiciones del mercado retrasaron su plan hasta 1983. Tom entregó el puesto de director ejecutivo a Paul Reilly en 2010. y su título como presidente de la junta de Paul Reilly en 2016. Permanece en el equipo de liderazgo como presidente emérito.

En 2012, la empresa compró los activos canadienses de Allied Irish Bank . En abril de 2012, se fusionaron con Morgan Keegan & Company , creando una de las firmas de banca de inversión y gestión patrimonial de servicio completo más grandes del país sin sede en Nueva York.

A partir del trimestre fiscal que finalizó el 30 de septiembre de 2018, la empresa había obtenido 123 trimestres consecutivos de rentabilidad. En junio de 2016, fue incluida en la lista Fortune 500 por primera vez.

En septiembre de 2016, la firma anunció la adquisición de la unidad de servicios al cliente privado de Deutsche Bank Wealth Management en EE. UU., Alex Brown & Sons .

Al 30 de septiembre de 2020, Raymond James cuenta con aproximadamente 8.200 asesores financieros en los Estados Unidos, Canadá y el extranjero. Los activos totales de los clientes bajo administración son aproximadamente $ 930 mil millones.

Operaciones actuales

Raymond James tiene cuatro líneas principales de operación: grupo de clientes privados, mercados de capitales (compuesto por mercados de capital de renta variable y renta fija y finanzas públicas), grupo de gestión de activos (compuesto por servicios de gestión de activos y asesores de torres Carillon) y banca.

Controversias

SEC contra Dennis Herula

En 2004, la SEC multó a Raymond James Financial Services, Inc. con $ 6,9 millones por no supervisar al ex corredor Dennis Herula. Herula fue acusada de participar con otros en un esquema Ponzi que recaudó alrededor de $ 44.5 millones de inversionistas en 1999-2000. El propio Herula recaudó alrededor de $ 16.5 millones de fondos de inversionistas, la mayoría de los cuales fueron luego transferidos a la cuenta de corretaje de su esposa en Raymond James. Fue arrestado en Bermudas y se declaró culpable de cargos criminales de fraude electrónico y fue sentenciado a 188 meses de prisión.

Supervisión de gerentes de sucursales

En 2005, la Asociación Nacional de Comerciantes de Valores multó a Raymond James con 2,75 millones de dólares por la supervisión laxa de los gerentes de las sucursales de producción. La investigación comenzó con un gerente de Raymond James, quien trabajaba desde una oficina en su casa de Wisconsin, manejando aproximadamente 700 cuentas y vendiendo principalmente fondos mutuos y anualidades variables. El gerente de Wisconsin fue acusado de vender fondos mutuos agresivos inadecuados y anualidades variables durante un período de cuatro años.

Valores a tipo de subasta

El 29 de junio de 2011, Raymond James anunció un acuerdo para recomprar a la par los valores a tasa de subasta (ARS) vendidos a los clientes a través de sus subsidiarias de corredores / intermediarios nacionales antes del 13 de febrero de 2008. El acuerdo, alcanzado con la Comisión de Bolsa y Valores y con reguladores de valores estatales liderados por Florida y Texas — resolvieron más de tres años de investigación relacionada con la actividad en el mercado de ARS. Sin admitir ni negar las acusaciones, la firma también acordó pagar una multa por un total de $ 1,75 millones a los reguladores estatales, pero no fue multada por la SEC.

Como resultado de este acuerdo, se registró un cargo antes de impuestos de $ 45 millones en el trimestre finalizado el 30 de junio de 2011. Este cargo fue el resultado de una estimación del valor justo actual de los valores a recomprar por la compañía que es menor que su valor nominal. Se espera que la pérdida final realizada será sustancialmente menor a medida que los emisores refinancien o reembolsen estos valores, aumenten las tasas de interés y / o mejoren los valores de las garantías.

Raymond James vendió $ 2.3 mil millones en ARS, suscribió $ 1.2 mil millones y fue el distribuidor de subastas por más de $ 725 millones. Desde que el mercado de $ 330 mil millones para ARS colapsó en 2008, al menos 19 suscriptores y corredores de bolsa fueron demandados en demandas colectivas .

Comisiones excesivas

En septiembre de 2011, la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera ordenó a Raymond James & Associates, Inc. y Raymond James Financial Services, Inc. pagar una restitución de $ 1,69 millones a 15.500 de sus clientes por cobrar comisiones excesivas en más de 27.000 transacciones de valores . Las transacciones se realizaron en cuentas de clientes entre 2006 y 2010.

FINRA también multó a RJA con $ 225,000 y RJFS con $ 200,000.

Multas notables de FINRA

El 18 de mayo de 2016, Raymond James fue multado con $ 17 millones por fallas de cumplimiento sistémicas contra el lavado de dinero . "RJA fue multada con $ 8 millones y RJFS fue multada con $ 9 millones por no establecer e implementar procedimientos ALD adecuados, lo que resultó en que las firmas no prevengan o detecten, investiguen y denuncien adecuadamente actividades sospechosas durante varios años. Ex oficial de cumplimiento ALD de RJA , Linda L. Busby, también fue multada con $ 25,000 y suspendida por tres meses ". El 21 de diciembre de 2017, Raymond James fue multado con 2 millones de dólares por no supervisar razonablemente las comunicaciones por correo electrónico . "FINRA descubrió que durante un período de revisión de nueve años, el sistema de revisión de correo electrónico de Raymond James tenía fallas significativas, lo que permitía que millones de correos electrónicos eludieran una revisión significativa. Esto creaba el riesgo irrazonable de que cierta mala conducta por parte del personal de la empresa pudiera pasar desapercibida por la empresa. . Las combinaciones de palabras y frases, también conocidas como "léxico", que se utilizan para marcar los correos electrónicos para su revisión no se diseñaron razonablemente para detectar ciertas posibles faltas de conducta que Raymond James, a la luz de su tamaño, estructura, modelo comercial y experiencia previa las acciones disciplinarias, que sabía o debería haber anticipado, se repetirían de vez en cuando. La empresa tampoco asignó el personal y los recursos adecuados al equipo que revisó los correos electrónicos marcados por el sistema, incluso cuando la cantidad de correos electrónicos aumentó con el tiempo ".

Ver también

El Estadio Raymond James , un estadio de usos múltiples en Tampa, Florida , lleva el nombre de la compañía a través de un acuerdo de licencia.

Referencias