Lista de colapsos y escándalos corporativos - List of corporate collapses and scandals

Un colapso corporativo generalmente implica la insolvencia o la quiebra de una importante empresa comercial. Un escándalo corporativo implica un comportamiento poco ético presunto o real de personas que actúan dentro o en nombre de una corporación. Muchos colapsos y escándalos corporativos recientes han involucrado contabilidad falsa o inapropiada de algún tipo (ver lista en escándalos contables ).

Lista de los principales colapsos corporativos

La siguiente lista de corporaciones involucró colapsos importantes, a través del riesgo de pérdida de empleos o del tamaño de la empresa, y significó entrar en insolvencia o quiebra , o ser nacionalizadas o requerir un préstamo no comercial por parte de un gobierno.

Nombre HQ Fecha Negocio Causas Activos
Banco Medici República de Florencia Florencia 1494 Bancario Propiedad de la familia Medici , acumuló grandes deudas debido al despilfarro de la familia, el estilo de vida extravagante y la falta de control de los gerentes, su banco se fue a la quiebra.
Compañía de Mississippi Reino de Francia Francia Septiembre 1720 Colonialismo El economista escocés John Law convenció al gobierno francés de que apoyara una empresa comercial monopolista en Luisiana . Comercializó acciones basándose en una gran riqueza, lo que fue muy exagerado. Una burbuja especulativa creció y luego se derrumbó, y Law fue expulsado.
Compañía de los mares del sur Reino de Gran Bretaña Gran Bretaña Septiembre 1720 Esclavitud y colonialismo Después de la Guerra de Sucesión española , Gran Bretaña firmó el Tratado de Utrecht de 1713 con España, que aparentemente le permitía comerciar en los mares cercanos a América del Sur . De hecho, apenas hubo comercio cuando España renunció al Tratado, sin embargo, esto se ocultó en la bolsa británica. Una burbuja especulativa hizo que el precio de las acciones alcanzara más de £ 1000 en agosto de 1720, pero luego se desplomó en septiembre. Una investigación parlamentaria reveló el fraude entre los miembros del gobierno, entre ellos el conservador ministro de Hacienda Juan Aislabie , que fue enviado a prisión.
Compañía Holandesa de las Indias Orientales Países Bajos República de Batavia 31 de diciembre de 1799 Colonialismo Esta enorme empresa multinacional que cotiza en bolsa, fundada en 1602, fue víctima de la caída de los mercados a finales del siglo XVIII, la corrupción interna y la distribución excesiva de dividendos (por encima de sus beneficios) y, finalmente , las guerras anglo-holandesas . Fue nacionalizado por la República de Batavia en 1796, pero cerró a finales de 1799.
Overend, Gurney & Co Reino Unido Reino Unido Junio ​​1866 Bancario Después de la jubilación de Samuel Gurney , el banco invirtió mucho en acciones de ferrocarriles. Salió a bolsa en 1865, pero se vio gravemente afectada por una caída generalizada de los precios de las acciones. El Banco de Inglaterra se negó a adelantar dinero y se derrumbó. Los directores fueron demandados, pero exonerados de fraude.
Friedrich Krupp AG imperio Alemán Alemania 1873 Acero , metales El negocio de Krupp se expandió en exceso y tuvo que tomar un préstamo de 30 millones de marcos del Preußische Bank, el Banco de Prusia.
Danatbank Alemania Alemania 13 de julio de 1931 Bancario Al comienzo de la Gran Depresión , después de los rumores sobre la solvencia de Norddeutsche Wollkämmerei & Kammgarnspinnerei, hubo una corrida bancaria y Danatbank se vio obligado a declararse en insolvencia.
Allied Crude Vegetable Oil Refining Corp Estados Unidos Estados Unidos 16 de noviembre de 1963 Materias primas El comerciante de materias primas Tino De Angelis defraudó a los clientes, incluido el Bank of America, haciéndoles creer que estaba negociando aceite vegetal . Obtuvo préstamos y ganó dinero usando el petróleo como garantía. Mostró a los inspectores camiones cisterna de agua, con un poco de aceite en la superficie. Cuando se descubrió el fraude, el negocio colapsó.
Herstatt Bank Alemania occidental Alemania occidental 26 de junio de 1974 Bancario El riesgo de liquidación. Los bancos de contraparte no recibieron sus pagos en USD, donde Herstatt había recibido DEM anteriormente, antes de la liquidación forzosa del gobierno.
Carrian Group Hong Kong Hong Kong 1983 Bienes raíces Fraude contable. Un auditor fue asesinado, un asesor se suicidó. El mayor colapso en la historia de Hong Kong .
Texaco Estados Unidos Estados Unidos 13 de abril de 1987 Petróleo Después de una batalla legal con Pennzoil , en la que se descubrió que tenía una deuda de $ 10.5 mil millones, Texaco se declaró en bancarrota. Posteriormente fue resucitado y asumido por Chevron .
Qintex Australia Australia 1989 Bienes raíces Se descubrió que el director ejecutivo de Qintex, Christopher Skase, había utilizado indebidamente su puesto para obtener honorarios de gestión antes del colapso de Qintex por 1.500 millones de dólares, incluidos 700 millones de deudas impagas. Skase se fugó a la isla turística española de Mallorca. España rechazó la extradición durante 10 años, tiempo durante el cual Skase se convirtió en ciudadano de Dominica .
Asociación de Ahorros y Préstamos de Lincoln Estados Unidos Estados Unidos 1989 Bancario Institución financiera que quebró tras el escándalo de los Keating Five .
Polly Peck Reino Unido Reino Unido 30 de octubre de 1990 Electrónica , alimentación , textiles Después de una redada de la Oficina de Fraudes Graves del Reino Unido en septiembre de 1990, el precio de las acciones colapsó. El CEO Asil Nadir fue condenado por robar el dinero de la empresa.
Banco de Crédito y Comercio Internacional Reino Unido Reino Unido 5 de julio de 1991 Bancario Violación de la ley estadounidense, al ser propietario de otro banco. Fraude, blanqueo de capitales y hurto. Mejor conocido como BCCI.
Nordbanken Suecia Suecia 1991 Bancario Tras la desregulación del mercado, se produjo una burbuja de precios de la vivienda y estalló. Como parte de un rescate general a medida que se desarrollaba la crisis bancaria sueca , Nordbanken fue nacionalizado por 64.000 millones de coronas. Más tarde se fusionó con Götabanken , que a su vez tuvo que cancelar el 37,3% de sus acreedores, y ahora se conoce como Nordea .
Banco de Barings Reino Unido Reino Unido 26 de febrero de 1995 Bancario Un empleado en Singapur , Nick Leeson , negoció futuros , firmó sus propias cuentas y se endeudó cada vez más. Posteriormente, los directores de Londres fueron descalificados por no ser aptos para dirigir una empresa en Re Barings plc (nº 5) .
Bre-X Canadá Canadá 1997 Minería Después de informes generalizados de que Bre-X había encontrado una mina de oro en Indonesia , se descubrió que las historias eran fraudulentas.
Livent Canadá Canadá Noviembre de 1998 Entretenimiento En noviembre de 1998, Livent solicitó protección por quiebra en los EE. UU. Y Canadá, reclamando una deuda de 334 millones de dólares. Garth Howard Drabinsky , cofundador de Livent , fue declarado culpable y sentenciado a prisión por fraude y falsificación . Se ha obtenido una sentencia contra Deloitte & Touche LLP con respecto a la negligencia de Deloitte al realizar la auditoría para el año fiscal 1997 de Livent.
Gestión de capital a largo plazo Estados Unidos Estados Unidos 23 de septiembre de 1998 Fondo de cobertura Después de pretender haber descubierto un método científico para calcular los precios de los derivados, LTCM perdió 4.600 millones de dólares en los primeros meses de 1998 y requirió ayuda estatal para mantenerse a flote. $ 3.6 mil millones
FlowTex Alemania Alemania Febrero de 2000 Maquinaria FlowTex operaba un esquema Ponzi en el que se vendía equipo de construcción no existente a inversores para que FlowTex los alquilara de inmediato. Esto requirió un número cada vez mayor de inversores para afrontar los pagos del arrendamiento. El fraude fue el escándalo corporativo más grande en la historia de Alemania y causó daños financieros de aproximadamente 4.900 millones de marcos alemanes (≈ 3.300 millones de euros).
Equitable Life Assurance Society Reino Unido Reino Unido 8 de diciembre de 2000 Seguro Los directores de la compañía de seguros utilizaron ilegalmente dinero de personas que tenían pólizas de tasa de anualidad garantizadas para subsidiar a personas con pólizas de tasa de anualidad actual. Después de una sentencia de la Cámara de los Lores en Equitable Life Assurance Society v Hyman , la Sociedad cerró. Aunque nunca fue técnicamente insolvente, el gobierno del Reino Unido estableció un plan de compensación para los asegurados en virtud de la Equitable Life (Payments) Act 2010 .
CINAR Canadá Canadá Marzo de 2001 Animación Micheline Charest y Ronald Weinberg, los cofundadores de este estudio de animación, fueron acusados ​​de transferir más de $ 120 millones a las Bahamas sin la aprobación de su junta directiva. Posteriormente, la compañía fue vendida en 2004 a un consorcio que incluye al fundador de Nelvana, Michael Hirsch, y posteriormente pasó a llamarse Cookie Jar Group. Cookie Jar, a su vez, fue adquirida en 2012 por lo que ahora se llama WildBrain . En 2016, Weinberg fue sentenciado a 8 años y 11 meses de prisión y actualmente se encuentra en libertad condicional.
Seguro HIH Australia Australia 15 de marzo de 2001 Seguro A principios de 2000, después de aumentar el tamaño de la empresa, se determinó que la solvencia de la compañía de seguros era marginal, y un pequeño cambio en el precio de los activos podría provocar la insolvencia de la compañía de seguros. Lo hizo. El director Rodney Adler , el director ejecutivo Ray Williams y otros fueron condenados a prisión por actividad fraudulenta.
Compañía Pacífica de Gas y Electricidad Estados Unidos Estados Unidos 6 de abril de 2001 Energía Después de un cambio en la regulación en California , PG&E determinó que no podía continuar entregando energía y, a pesar de los esfuerzos de la Comisión de Servicios Públicos de California , se declaró en bancarrota, dejando los hogares sin energía. Surgió de nuevo en 2004.
One.Tel Australia Australia 29 de mayo de 2001 Telecomunicaciones Después de convertirse en una de las mayores empresas públicas australianas, se registraron pérdidas de 290 millones de dólares, el precio de la acción se desplomó y entró en administración. En ASIC v Rich, se determinó que los directores no habían sido culpables de negligencia .
Swissair Suiza Suiza 2 de octubre de 2001 Aviación La sobreexpansión a fines de la década de 1990 y las secuelas de los ataques del 11 de septiembre llevaron a una caída dramática en los precios de las acciones. En 2007, varios de los miembros del directorio de la compañía fueron acusados ​​por la quiebra de la aerolínea. Los activos fueron adquiridos por la subsidiaria Crossair que se convirtió en Swiss International Air Lines , finalmente comprada por Lufthansa de Alemania.
Enron Estados Unidos Estados Unidos 28 de noviembre de 2001 Energía Los directores y ejecutivos ocultaron de manera fraudulenta grandes pérdidas en los proyectos de Enron. Algunos fueron condenados a prisión. $ 63.4 mil millones
Chiquita Brands Int Estados Unidos Estados Unidos 28 de noviembre de 2001 Comida Deudas acumuladas, tras una serie de denuncias relacionadas con incumplimientos de las normas laborales y medioambientales. Entró en una insolvencia preempaquetada y emergió con una gestión similar en 2002.
Kmart Estados Unidos Estados Unidos 22 de enero de 2002 Venta minorista Después de una competencia difícil, la tienda se sometió a un procedimiento de quiebra del Capítulo 11 , pero pronto volvió a surgir.
Comunicaciones de Adelphia Estados Unidos Estados Unidos 13 de febrero de 2002 Televisión por cable Corrupción interna. Los directores fueron condenados a prisión.
Arthur Andersen Estados Unidos Estados Unidos 15 de junio de 2002 Contabilidad Un tribunal estadounidense condenó a Andersen por obstrucción de la justicia al destruir documentos relacionados con el escándalo de Enron .
WorldCom Estados Unidos Estados Unidos 21 de julio de 2002 Telecomunicaciones Después de la caída de los precios de las acciones y un plan fallido de recompra de acciones , se descubrió que los directores habían utilizado métodos contables fraudulentos para hacer subir el precio de las acciones. Con el nuevo nombre de MCI Inc, salió de la quiebra en 2004 y Verizon compró los activos .
Parmalat Italia Italia 24 dic 2003 Comida Los directores de finanzas de la empresa ocultaron grandes deudas.
Grupo MG Rover Reino Unido Reino Unido 15 de abril de 2005 Automóviles Después de disminuir la demanda y obtener un préstamo de 6,5 millones de libras esterlinas del gobierno del Reino Unido en abril de 2005, la empresa pasó a la administración . Después de la pérdida de 30.000 puestos de trabajo, Nanjing Automobile Group compró los activos de la empresa.
Grupo de fondos de cobertura Bayou Estados Unidos Estados Unidos 29 de septiembre de 2005 Fondo de cobertura Samuel Israel III defraudó a sus inversores haciéndoles creer que había mayores retornos y orquestó auditorías falsas. La Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos presentó una demanda judicial y el negocio se cerró después de que los directores fueran sorprendidos intentando enviar $ 100 millones a cuentas bancarias en el extranjero.
Refco Estados Unidos Estados Unidos 17 de octubre de 2005 Corredor Después de convertirse en una empresa pública en agosto de 2005, se reveló que Phillip R. Bennett , director ejecutivo y presidente de la empresa, había ocultado 430 millones de dólares en deudas incobrables. Sus suscriptores fueron Credit Suisse First Boston , Goldman Sachs y Bank of America Corp . La empresa entró en el Capítulo 11 y Bennett fue sentenciado a 16 años de prisión.
Bear Stearns Estados Unidos Estados Unidos 14 de marzo de 2008 Bancario Bear Stearns invirtió en el mercado de hipotecas de alto riesgo desde 2003, después de que el gobierno de Estados Unidos comenzara a desregular la protección del consumidor y el comercio de derivados. El negocio colapsó cuando más personas comenzaron a no poder cumplir con las obligaciones hipotecarias. Después de un precio alto de $ 172 por acción, JP Morgan la compró a $ 2 por acción el 16 de marzo de 2008, con una línea de crédito de $ 29 mil millones garantizada por la Reserva Federal de Estados Unidos .
Northern Rock Reino Unido Reino Unido 22 de febrero de 2008 Bancario Northern Rock había invertido en los mercados internacionales de deuda hipotecaria de alto riesgo y, a medida que más y más personas dejaban de pagar sus préstamos hipotecarios en los EE. UU., El negocio de Rock colapsó. Desencadenó la primera corrida bancaria en el Reino Unido desde Overend, Gurney & Co en 1866, cuando solicitó ayuda al gobierno del Reino Unido. Fue nacionalizado y luego vendido a Virgin Money en 2012.
IndyMac Estados Unidos Estados Unidos 11 de julio de 2008 Bancario IndyMac invirtió fuertemente en hipotecas Alt-A e hipotecas inversas . Después de que muchos de estos préstamos fracasaron y no pudieron venderse durante la crisis de las hipotecas de alto riesgo en Estados Unidos, la empresa tuvo que solicitar el Capítulo 7 de bancarrota .
los hermanos Lehman Estados Unidos Estados Unidos 15 de septiembre de 2008 Bancario
Véase también: Quiebra de Lehman Brothers

La estrategia financiera de Lehman Brothers a partir de 2003 fue invertir fuertemente en deuda hipotecaria , en mercados que estaban siendo desregulados de la protección al consumidor por el gobierno de Estados Unidos . Las pérdidas aumentaron y Lehman Brothers se vio obligado a declararse en bancarrota del Capítulo 11 después de que el gobierno de los Estados Unidos se negara a otorgar un préstamo. El colapso desencadenó un colapso del mercado financiero mundial. Barclays , Nomura y Bain Capital compraron los activos que no estaban endeudados.

AIG Estados Unidos Estados Unidos 16 de septiembre de 2008 Seguro De los 441.000 millones de dólares en valores calificados originalmente como AAA, a medida que se desarrollaba la crisis de las hipotecas de alto riesgo en EE. UU. , AIG descubrió que tenía 57,800 millones de dólares de estos productos. Se vio obligado a aceptar una línea de crédito de 24 meses de la Junta de la Reserva Federal de EE . UU .
Washington Mutual Estados Unidos Estados Unidos 26 de septiembre de 2008 Bancario Después de la crisis de las hipotecas de alto riesgo , hubo una corrida bancaria en WaMu y la presión de la FDIC forzó el cierre.
Grupo Royal Bank of Scotland (RBS) Reino Unido Reino Unido 13 de octubre de 2008 Bancario Tras la adquisición de ABN-Amro y el colapso de Lehman Bros , RBS se encontró insolvente debido a que el mercado crediticio internacional se paralizó . El 58% de las acciones fueron compradas por el gobierno del Reino Unido.
ABN-Amro Países Bajos Países Bajos Octubre de 2008 Bancario Después de una batalla de adquisición entre Banco Santander , Fortis y RBS , ABN-Amro se dividió y se dividió entre el consorcio bancario. Se descubrió que Fortis y RBS estaban muy endeudados debido a la crisis de las hipotecas de alto riesgo . Fortis se dividió y la parte holandesa de Fortis pasó a ser propiedad del gobierno de los Países Bajos, reinstalando así la empresa en ABN-Amro . BNP-Paribas se hizo cargo de la parte belga . RBS pasó a ser propiedad del gobierno del Reino Unido.
Bernard L. Madoff Investment Securities LLC Estados Unidos Estados Unidos Diciembre de 2008 Valores Engañó a los inversores con $ 64.8 mil millones a través del esquema Ponzi más grande de la historia.

A los inversores se les pagaba la rentabilidad de su propio dinero o del de otros inversores en lugar de las ganancias.

Bernie Madoff les contó a sus hijos sobre su plan y lo denunciaron a la SEC. Fue arrestado al día siguiente.

$ 64,8 mil millones
Bankwest Australia Australia 2008 Bancario Tras la compra de Bankwest por parte del Commonwealth Bank Of Australia (CBA), ha habido pedidos de una comisión real específicamente sobre la conducta del banco tras las acusaciones de que la CBA diseñó incumplimientos de los clientes de Bankwest para beneficiarse de las cláusulas de recuperación en virtud de la compra. convenio.
Nortel Canadá Canadá 14 de enero de 2009 Telecomunicaciones Tras la crisis financiera de 2007-2008 y las acusaciones sobre el pago excesivo de los ejecutivos , la demanda de productos se redujo.
Banco Anglo Irlandés Republica de Irlanda Irlanda 15 de enero de 2009 Bancario Después de la crisis financiera de 2007-2008 , el gobierno irlandés obligó a nacionalizar el banco.
Arcandor Alemania Alemania 9 de junio de 2009 Venta minorista Después de luchar por mantener los niveles comerciales en sus marcas Karstadt y KaDeWe , Arcandor buscó la ayuda del gobierno alemán y luego se declaró en insolvencia.
Casas en Venta en Hypo Alemania Alemania 5 de octubre de 2009 Bancario Depfa , una de las filiales de la empresa, tuvo problemas de liquidez en 2008 como consecuencia de la crisis financiera . Esto, combinado con las grandes pérdidas reportadas por la propia Hypo Real Estate, condujo a un rescate por parte del Deutsche Bundesbank y más tarde a una nacionalización completa de la empresa.
Schlecker Alemania Alemania 23 de enero de 2012 Venta minorista Después de las continuas pérdidas acumuladas desde 2011, Schlecker, con 52.000 empleados, se vio obligado a declararse en insolvencia, aunque siguió funcionando.
Dynegy Estados Unidos Estados Unidos 6 de julio de 2012 Energía Después de una serie de intentos de ofertas públicas de adquisición y un hallazgo de fraude en la compra de otra subsidiaria por parte de una subsidiaria, se declaró en bancarrota del Capítulo 11 . Salió de la quiebra el 2 de octubre de 2012.
Tecnologías médicas de China (CMED) Islas Caimán Islas Caimán 27 de julio de 2012 Tecnología Medica En 2009, se envió una carta anónima alegando posibles actividades ilegales y fraudulentas por parte de la gerencia desde 2007 a KPMG Hong Kong, entonces auditor de CMED, y fue investigada por el bufete de abogados Paul Weiss Rifkind Wharton & Garrison . Desde el 27 de julio de 2012, de conformidad con una Orden del Gran Tribunal de las Islas Caimán , CMED ha estado bajo el control de Liquidadores Oficiales Conjuntos. Tras la presentación de la declaración de quiebra, el liquidador de CMED se encontró investigando un supuesto fraude interno de $ 355 millones. En marzo de 2017, el Departamento de Justicia de EE. UU. Acusó penalmente al fundador y director ejecutivo de CMED, así como al ex director financiero, acusándolos de fraude de valores y conspiración de fraude electrónico por robar más de 400 millones de dólares a inversores como parte de un plan de siete años. .
Banco Espírito Santo (BES) Portugal Portugal 3 de agosto de 2014 Bancario Una auditoría realizada en 2013, para una ampliación de capital realizada en mayo de 2014, reveló graves irregularidades financieras y una precaria situación financiera del banco. En julio de 2014, Salgado fue reemplazado por el economista Vítor Bento , quien vio a BES en una situación irrecuperable. Sus buenos activos fueron comprados por Novo Banco , un vehículo fundado por los reguladores financieros de Portugal a tal efecto, el 3 de agosto, que contrató a Bento como CEO, mientras que sus activos tóxicos se quedaron en el "viejo" BES, que consiguió revocar su licencia bancaria por parte de Portugal. reguladores.
Dick Smith Australia Australia 5 de enero de 2016 Venta minorista El 5 de enero de 2016, el minorista colapsó y fue puesto en suspensión de pagos . McGrathNicol fueron nombrados administradores por el directorio de la compañía y Ferrier Hodgson fue designado por los principales acreedores de la compañía, National Australia Bank (NAB) y HSBC Bank Australia .
Theranos Estados Unidos Estados Unidos Septiembre de 2018 Cuidado de la salud Theranos afirmó haber desarrollado dispositivos para automatizar y miniaturizar los análisis de sangre utilizando volúmenes de sangre microscópicos. Theranos apodó a su vaso de recolección de sangre el "nanotainer" ya su máquina de análisis el "Edison". Elizabeth Holmes , fundadora y directora ejecutiva, supuestamente nombró al dispositivo "Edison" en honor al inventor Thomas Edison, afirmando: "Intentamos todo lo demás y falló, así que llamémoslo Edison". Esto probablemente se debió a una conocida cita de Edison: "No he fallado. Acabo de encontrar 10,000 formas que no funcionan".
Wirecard Alemania Alemania Junio ​​de 2020 Banca , Transferencia de dinero En una auditoría especial se descubrió que faltaban 1.900 millones de euros, que aparentemente nunca existieron. El director ejecutivo fue arrestado, la junta se declaró en insolvencia y se emitió una orden de arresto contra el director de operaciones desaparecido.

Lista de escándalos sin insolvencia

Ver también

Notas

Otras lecturas

enlaces externos