Reserva de libertad - Liberty Reserve
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| Tipo de negocio | Sociedad Anónima |
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Tipo de sitio |
Sistema de pago de comercio electrónico |
| Fundado | 2006 |
| Disuelto | Mayo 2013 |
| Sede | Costa Rica |
| Servicios | Transferencia de moneda digital |
| Lanzado | 2001 (?) |
| Estado actual | Inactivo (desconectado por los reguladores) |
Liberty Reserve era un servicio de moneda digital centralizado con base en Costa Rica que se anunciaba como el "procesador de pagos más antiguo, seguro y popular, que presta servicios a millones de personas en todo el mundo". El sitio tenía más de un millón de usuarios cuando fue cerrado por el gobierno de Estados Unidos. Los fiscales argumentaron que debido a la falta de seguridad, la supuesta actividad delictiva en gran parte pasó desapercibida, lo que finalmente los llevó a tomar el servicio.
En mayo de 2013, los fiscales federales de Estados Unidos cerraron Liberty Reserve en virtud de la Ley Patriota después de una investigación de las autoridades en 17 países. Estados Unidos acusó al fundador Arthur Budovsky y a otras seis personas de lavado de dinero y operación de una empresa de transacciones financieras sin licencia. Se alega que Liberty Reserve se utilizó para lavar más de $ 6 mil millones en ganancias criminales durante su historia.
Fondo
Con sede en San José , Costa Rica , Liberty Reserve era un servicio de moneda digital centralizado que permitía a los usuarios registrarse y transferir dinero a otros usuarios con solo un nombre, dirección de correo electrónico y fecha de nacimiento. El sitio no hizo ningún esfuerzo por verificar las identidades de sus usuarios, lo que lo convierte en un procesador de pagos atractivo para los estafadores. Los depósitos se pueden realizar a través de terceros mediante tarjeta de crédito o transferencia bancaria, entre otras opciones de depósito. Liberty Reserve no procesó directamente depósitos o retiros. Los fondos depositados se "convirtieron" en dólares de reserva de Liberty o euros de reserva de Liberty, que estaban vinculados al valor del dólar estadounidense y el euro , respectivamente, oa onzas de oro. No se pusieron límites al tamaño de las transacciones. El servicio ganó dinero al cobrar una pequeña tarifa, alrededor del 1%, en cada transferencia. Las transacciones fueron "100% irrevocables". Liberty Reserve también ofrecía funcionalidad de carrito de compras y otros servicios comerciales.
El servicio era popular entre los corredores de divisas y las empresas de marketing multinivel . Según Forex Magnates, un servicio de noticias especializado en forex , Liberty Reserve era "el canal de pago líder para los operadores en los mercados emergentes y fronterizos". Richard Weber, jefe de la unidad de investigación criminal del Servicio de Impuestos Internos de EE . UU. , Declaró: "Si Al Capone estuviera vivo hoy, así es como estaría escondiendo su dinero". En el momento de su cierre, Liberty Reserve tenía más de 1 millón de usuarios registrados, 200.000 de los cuales eran de Estados Unidos. Fue miembro de la Asociación Global de Monedas Digitales .
Los empleados de Liberty debían firmar un acuerdo de confidencialidad para "mantener en estricta confidencialidad toda la información" sobre la empresa, incluidos "asuntos administrativos, operaciones y detalles financieros" durante 15 años después de dejar la empresa. Además, estaban obligados a notificar a la gerencia si se emitía una orden para revelar dicha información.
Historia
De 2002 a 2006, los empresarios estadounidenses Arthur Budovsky y Vladimir Kats dirigieron un servicio de cambio de moneda digital conocido como Gold Age . En julio de 2006, el dúo fue acusado formalmente de operar un negocio financiero ilegal, un delito grave . Fueron condenados a cinco años de prisión en 2007, pero la sentencia se redujo a cinco años de libertad condicional. Budovsky huyó del país y se instaló en Costa Rica. Posteriormente se convirtió en ciudadano naturalizado de Costa Rica cuando se casó con una mujer costarricense en 2010 y renunció a su ciudadanía estadounidense en 2012.
Liberty Reserve fue incorporada por Budovsky en Costa Rica en 2006. Una entrevista de 2007 con Joul Lee, el gerente de marketing de la empresa, afirmó que se fundó como "un sistema privado de cambio de divisas para empresas de importación / exportación" y se abrió al público en 2007.
Investigación y cargos penales
Las autoridades costarricenses se enteraron de Liberty Reserve en 2009 e informaron a la empresa que necesitaba una licencia para operar como empresa de transmisión de dinero. En 2011, a Liberty Reserve se le negó una licencia comercial en Costa Rica, según el fiscal estatal José Pablo González, debido a la falta de transparencia sobre cómo se financiaba el negocio. El negocio se disolvió formalmente en ese momento, pero el fundador de la empresa, Arthur Budovsky, continuó operando el negocio canalizándolo a través de otras cinco empresas costarricenses, según las autoridades. El 7 de marzo de 2011 se inició una investigación criminal a raíz de una actividad bancaria "sospechosa". Más tarde, en 2011, las autoridades de Estados Unidos solicitaron a Costa Rica que comenzara a investigar los negocios de Budovsky. Según Bernardita Marín, directora asociada del Instituto Costarricense de Drogas, Costa Rica incautó fondos de Liberty Reserve en tres ocasiones entre 2011 y 2013.
En 2011, Liberty Reserve se vinculó con intentos (no relacionados) de vender miles de números de cuentas bancarias australianas y tarjetas bancarias británicas robados. En 2012, un grupo de piratas informáticos intentó chantajear a la empresa de software antivirus Symantec para que transfiriera 50.000 dólares a una cuenta de Liberty Reserve.
Incautación de 2013
Después de una investigación de varios años por parte de funcionarios en 17 países, el gobierno de EE. UU. Emitió una acusación sellada en mayo de 2013. Los fiscales de EE. UU. Entablaron un caso contra Liberty Reserve, alegando que había manejado $ 6 mil millones de ganancias criminales. Arthur Budovsky fue arrestado por la policía española en el aeropuerto internacional de Barajas de Madrid cuando intentaba regresar a Costa Rica, donde tenía la ciudadanía. Las autoridades españolas ordenaron el encarcelamiento de Budovsky y un segundo hombre en espera de una audiencia de extradición. Anteriormente, se allanaron tres casas y los cinco negocios fantasmas que aparentemente eran propiedad de Budovsky. Otros cuatro, incluido Kats, fueron arrestados en tres países: Costa Rica, España y Estados Unidos. Otros dos están prófugos en Costa Rica.
El sitio web de Liberty Reserve se desconectó el 24 de mayo y se reemplazó con un aviso que decía que el dominio había sido "incautado por el Equipo Financiero Ilícito Global de los Estados Unidos". En Costa Rica, se emitió una orden judicial para incautar los "productos y servicios financieros" de Budovsky, Maxim Chukharev y las seis aparentes empresas fantasma . Se incautaron más de un millón de dólares en automóviles de lujo.
La acusación formal, revelada el 28 de mayo, acusa a los siete empleados principales, así como a Liberty Reserve, de lavado de dinero y operación de un negocio de transmisión de dinero sin licencia, y busca $ 25 millones en daños. Los cargos se formularon utilizando una disposición de la Patriot Act , ya que Liberty Reserve no era una empresa estadounidense. El acusado podría enfrentar hasta 30 años de prisión.
Preet Bharara , un fiscal de Estados Unidos que trabaja en el caso, llamó a Liberty Reserve un "banco del mercado negro", creado y estructurado para "facilitar la actividad delictiva". En total, Liberty Reserve "procesó un estimado de 55 millones de transacciones financieras separadas y se cree que ha lavado más de $ 6 mil millones en ganancias delictivas". Se ha relacionado con delitos que incluyen fraude con tarjetas de crédito , robo de identidad , fraude de inversiones , piratería informática , pornografía infantil y tráfico de estupefacientes .
La propia Liberty Reserve fue acusada por los fiscales estadounidenses de transferir decenas de millones de dólares a través de cuentas ficticias. Los fiscales federales de los Estados Unidos confiscaron o restringieron cuarenta y cinco cuentas bancarias en virtud de la Ley Patriota como resultado de la investigación. El fiscal estadounidense en Manhattan, Preet Bharara, dijo que el caso "puede ser el caso internacional de lavado de dinero más grande jamás presentado por Estados Unidos". "La acción de aplicación global que anunciamos hoy es un paso importante hacia el control del 'Salvaje Oeste' de la banca ilícita por Internet", dijo Bharara; "A medida que el crimen se vuelve cada vez más global, el largo brazo de la ley tiene que alargarse aún más y, en este caso, rodeó la tierra".
Una acusación específica de los fiscales es que el sitio jugó un papel en el lavado de los $ 45 millones robados del Bank of Muscat y el National Bank of Ras Al Khaimah en mayo de 2013.
Secuelas
Según el analista de seguridad de Internet Brian Krebs , el cierre de Liberty Reserve tenía el potencial de "causar una gran conmoción en la economía del delito cibernético". El cierre del sitio llevó a que muchas personas usaran el servicio por razones legítimas y perdieran el acceso a su dinero. El titular de EPay Tarjeta, un servicio que utilizaba Liberty Reserve, comentó "Parece que somos daños colaterales aceptables ... no hemos cometido ningún delito".
El fiscal de los Estados Unidos, Preet Bharara, dijo que los usuarios de Liberty Reserve podrían comunicarse con su oficina para solicitar la devolución de sus fondos.
El 29 de mayo, la esposa de Budovsky presentó una acusación de que le habían pagado $ 800 para casarse con él en 2010 para que pudiera convertirse en ciudadano costarricense. Según ella, el plan era divorciarse dos años después, aunque la pareja aún estaba casada en el momento de su arresto.
En diciembre de 2014, el director de tecnología Mark Marmilev recibió la sentencia máxima de cinco años después de declararse culpable de operar un "negocio de transmisión de dinero sin licencia".
En enero de 2016, Arthur Budovsky se declaró culpable de un cargo de conspiración para cometer lavado de dinero. El 6 de mayo de 2016, Budovsky fue sentenciado a 20 años de prisión.
Ver también
Referencias
enlaces externos
- LibertyReserve.com en Archive.org
- Acusación del Departamento de Justicia de los Estados Unidos (redactada) contra Liberty Reserve